28 февраля 2020 г.

Дежурный по стране

Сейчас у нас есть всё, чтобы не применять аналоги...
Кирилл Павлов, руководитель проекта в "ЮЗНИИЖиР"

Мы в соц сетях:



Нацбанк: регулирование графика работы обменных пунктов — это общемировая практика

09 август 2019, 12:46
Нацбанк: регулирование графика работы обменных пунктов — это общемировая практика
Заместитель председателя Национального банка Дина Галиева прокомментировала правила работы обменных пунктов в Казахстане, отраженные в проекте постановления «Требования к деятельности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой», передает пресс-служба финрегулятора.

Ранее сообщалось, что Нацбанк планирует ограничить время работы обменных пунктов с 10 утра до 19 часов вечера, а также обязать обменники записывать данные казахстанцев при проведении операций. Также, если новые требования будут утверждены, в кассе обменных пунктов должно быть в наличии по 100 миллионов тенге.

«Национальный банк готов рассматривать предложения улучшающего характера, такие как обеспечение обменными пунктами аэропортов, железнодорожных вокзалов, уровень капитализации в разрезе регионов и другое.

Поэтому проект требований к деятельности обменных пунктов вынесен на предварительное обсуждение и размещен на общедоступном портале открытых данных. Что касается самих требований, то необходимо начать с того, что в Казахстане уже более 10 лет действует система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

Все организации, оказывающие финансовые услуги, включая обменные пункты, проходят финансовый мониторинг. В частности, законом о противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма установлена обязанность обменных пунктов по проведению надлежащей проверки клиентов при покупке, продаже и обмене наличной иностранной валюты, основным пунктом которой является фиксирование сведений о клиенте», — говорится в сообщении.

В Нацбанке отмечают, что в части борьбы с отмыванием и финансированием терроризма международным сообществом уже приняты более жесткие требования и стандарты.

«Согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которые признаны Международным валютным фондом и Всемирным банком, процедуре идентификации должны подлежать все операции, включая обменные.

В первую очередь, проверка клиента необходима на предмет отмывания денег, а во-вторых, на отсутствие в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма.

Следует отметить, что Совет Безопасности ООН 29 июля 2005 года настоятельно призвал все страны — члены организации соблюдать всеобъемлющие международные стандарты, воплощенные в сорока рекомендациях ФАТФ», — добавила Дина Галиева.

В ведомстве заявили, что ужесточение подходов к идентификации клиентов является одновременно задачей Организации по экономическому сотрудничеству и развитию (ОЭСР), которая начиная с 2010 года проводит ужесточение, направленное на борьбу с налоговыми преступлениями, отмыванием денег и другими нелегальными финансовыми операциями. При этом в последнее время ОЭСР сконцентрировалась на вопросах противодействия использованию финансовых услуг в коррупционных целях и финансировании терроризма.

«Практика идентификации личности применяется во всех странах мира. В некоторых странах все еще сохраняются пороговые суммы для идентификации клиентов, но с ужесточением международных стандартов страны Европейского союза, а также Китай, Монако, Лихтенштейн, Аргентина уже отменили какие-либо пороги.

Это объясняется тем, что на практике наличие пороговых сумм дает недобросовестным клиентам проводить дробление обменных операций, тем самым избегая надлежащей проверки со стороны финансовых организаций.

Что касается требований к минимальному уровню капитализации, то обменные пункты должны обладать достаточным уровнем капитализации, чтобы не создавать дефицит наличной иностранной валюты и обеспечивать спрос населения в полном объеме. Особенно это актуально в периоды активного спроса.

Вспомним многочисленные жалобы от населения, когда обменные пункты не продавали валюту, ссылаясь на ее отсутствие или нежелание реализовывать наличные по текущему курсу. Обменные пункты должны работать бесперебойно, не создавая помех населению конвертировать валюту.

То же самое касается требования к обменному пункту иметь на счете не менее 20 процентов от уставного капитала, при необходимости он может использовать данные средства для закупа иностранной валюты, но с условием восполнения неснижаемого остатка в течение трех рабочих дней.

Поэтому мера по капитализации вкупе с обязательным резервом денег обменного пункта на его банковском счете существенно минимизирует риск дефицита наличной иностранной валюты, который, как показывает практика, провоцирует ажиотаж на наличном рынке и неоправданный рост курсов», — отмечается в сообщении.

Национальным банком в течение последних пяти лет последовательно принимались меры по обеспечению физической и информационной безопасности граждан, ведения электронного учета операций, наличия контрольно-кассовых аппаратов, а также минимального уставного капитала.

Повышение минимальной капитализации ранее уже проводилось и дало положительный результат. В частности, в январе 2018 года минимальный уставный капитал небанковских обменных пунктов был увеличен в шесть раз — до 30 миллионов тенге, при этом объемы продаж иностранной валюты небанковскими обменными пунктами за январь — март 2018 года увеличились на 39 миллиардов тенге, или 6 процентов, сократились спреды, рынок консолидировался, и появилась качественная конкуренция между обменными пунктами.

В Нацбанке заявили, что регулирование графика работы обменных пунктов — это общемировая практика.

«В таких странах, как Италия, ОАЭ, Таиланд, Польша и другие, режим работы обменных пунктов ограничен только дневным временем (до 19.00 — 20.00). Это прежде всего связано с вопросами безопасности работы в ночное время как для самих обменных пунктов, так и для населения», — заключила заместитель главы Нацбанка.
Просмотров материала: 1 654

Поделиться материалом


00:38 Бесплатную пересадку в общественном транспорте отменили в... 122 Просмотров

00:24 Около 100 мест в сельских акиматах Костанайской области... 116 Просмотров

00:14 В курсе кино-трендов: как растет интерес казахстанцев к... 115 Просмотров

00:04 День благодарности отметили в Акмолинской области... 112 Просмотров

19:45 Сенаторы подняли вопрос замены иностранного персонала... 174 Просмотров

18:23 Сапарбаев: “Өз халқыңнан қорқасың ба? Ендеше, несіне әкім... 143 Просмотров

17:48 Демалуға барамын деп, ауру арқалап қайтпаңыздар –... 140 Просмотров

17:29 Депутат қарындасын бухгалтер қызметіне алатын бастықтарды... 150 Просмотров

17:08 Павлодар облысында қазақ тілінің аясын кеңейту үшін тіл... 156 Просмотров

17:00 Таяу Шығысқа заңсыз ителгі сатқандар ұсталды... 168 Просмотров

16:41 Ауыл шаруашылығы субсидияларының тиімділігі нөлге тең -... 201 Просмотров

16:20 "Ардагерлерге мың алғыс": Нұр-Сұлтанда бірінші наурызда... 153 Просмотров

16:06 Мамин елімізде балық шаруашылығын дамыту мәселесі жөнінде... 183 Просмотров

15:48 Маска коронавирустан 100% қорғамайды – профессор... 202 Просмотров

15:30 Елжан Біртанов: Оңтүстік Кореядағы отандастарға тиісті шара... 188 Просмотров

15:12 Сауд Арабиясы қажылыққа келушілерге тыйым салды... 207 Просмотров

14:57 Нұр-Сұлтанда балалар қоғамдық көлікпен тегін жүреді... 140 Просмотров

14:39 Алматыда сегіз жыл бойы іздеуде жүрген қылмыскер ұсталды... 143 Просмотров

14:23 Елімізде этносаясат ғылыми-зерттеу институты құрылуы мүмкін... 140 Просмотров

14:13 Среди зараженных коронавирусом в мире казахстанцев нет – МИД... 166 Просмотров

13:43 Более 35 тысяч казахстанцев находятся в Южной Корее... 158 Просмотров

13:33 Изнасилование учительницы в Павлодарской области:... 180 Просмотров

13:25 МИД раскрыло подробности гибели казахстанского дипломата в... 140 Просмотров

13:23 "Ғалымдар фермердің тапсырысын орындауы керек"... 135 Просмотров

12:55 Ұлтаралық қатынас саласында маңызды өзгерістер қажет -... 127 Просмотров

12:35 Оңтүстік Корея ауруханасы марқұм алматылықтың денесін... 100 Просмотров

12:18 Ақмола облысында Дулат Ағаділді ақтық сапарға шығарып салды... 135 Просмотров

12:00 "Сергектің" тасымалдаушыларға салған айыппұлы заңсыз деп... 151 Просмотров

11:42 Елордалық депутат Kaspi Gold иелерін 3% салық төлеуге... 129 Просмотров

11:23 Тоқаев: Қала мен ауыл мектептеріндегі білім деңгейін... 124 Просмотров

11:02 Абайға арналған 27 келілік кітап жарық көрді... 144 Просмотров

10:40 СҚО-ға Чехиядан жеткізілген 50 бас сиыр кері қайтарылады -... 115 Просмотров

10:23 Зейнетақы қоры бір айда 28 млрд теңге пайда тапқан... 121 Просмотров

10:06 Шымкенттік гейлер мен лесбиянкалар митингке шықпақшы... 177 Просмотров

09:59 Атаулы әлеуметтік көмек: Ақтауда әйелдер кезекке таласып,... 100 Просмотров

09:55 Подайте бедному олигарху: Куда ушло аркалыкское зерно?... 2 796 Просмотров

09:49 Елордада су тасқынының алдын алу үшін қандай шаралар... 91 Просмотров

09:35 Директорының былығын жайып салған тараздық мұғалім жұмысқа... 123 Просмотров

09:33 Ваши 500 тенге и 500 тенге для сельского пацана-школьника -... 153 Просмотров

09:16 Жаңа Бас мүфти тың бастама көтерді... 125 Просмотров





Опрос


«    Февраль 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
242526272829