13 августа 2020 г.

Мы в соц сетях:



Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?

23 ноябрь 2017, 10:13
Не понимаю, как я оставила без должного внимания тот факт, что мое имя фигурирует в афере с банком… Еще в начале года позвонили из так называемого «мошеннического отдела» Евразийского банка. Мол, вот люди у вас работают, пенсионные отчисления у них идут от вашей компании, кредиты взяли и не выплачивают.

И действительно, в базе банка верно указаны мои данные, как работодателя. Видела своими глазами. В информации предоставляемой ЕНПФ-ом банку, все сходится. В налоговой также - от моей компании прошли переводы на пенсионные счета неизвестных мне лиц, полагаю, тех самых заемщиков банка. Примечательно, что их несколько, у них абсолютно разные фамилии, уроженцы разных регионов, и на первый взгляд связи между собой не имеют.

В принципе, мне переживать не о чем. Я с мошенниками не знакома, кредиты не брала, у банка претензий ко мне нет, хожу себе спокойно. Но вот в чем дело. Получается, что неизвестные лица, используя мои данные, незаконно перевели деньги на свои счета в ЕНПФ, и вследствие чего получили займы, тем самым нанесли ущерб банку. Вторая часть этого замысла мне не интересна, это проблемы банка, выдавшего кредиты. А вот перечисление денег в ЕНПФ вызывает много вопросов.

С моей стороны ошибок быть не может. Никаких доверенностей ни на чьё лицо я никогда не выписывала. Бухгалтера не нанимала. Доступа к данным компании, к документам, ко всяким ключам, сертификатам, ЭЦП и прочему нет ни у одного сотрудника или родственника. Ни у кого. Только у меня.

Тут возникают три мысли-предположения.

Первая. Эти люди знают, что я предприниматель. Идут в банк, в любой, либо в Казпочту, где, насколько мне известно, также осуществляют переводы. Предоставляют мои данные и проводят переводы в ЕНПФ. Но, для осуществления операции необходимо мое удостоверение личности, а также мое личное присутствие. Т.к. передача удостоверения личности (опять-таки насколько мне известно) третьим лицам запрещена. Но стоит признаться, что и я сама не раз в банках оплачивала пошлины, налоги физлиц за своих родственников. И про владельца удостоверения личности у меня никто не спрашивал. Поэтому вполне вероятно, и в банке кассир осуществила перевод без меня и без оригинала моего удостоверения личности.

Вторая. Банк ЦентрКредит, в котором я в тот момент обслуживалась в качестве юридического лица, зная о том, что я предприниматель, и «имея на руках» все данные и копии документов, возможно, даже имея доступ к моему интернет-банкингу, незаконно осуществляет перевод. Опять-таки без меня и моего документа, удостоверяющего личность.

Третья. Сотрудники Евразийского банка, выдавшего займы, сами провели эту аферу с переводом в ЕНПФ, через кассу своего банка, выбрав в меня в базе «методом тыка».

Может быть переводы были осуществлены онлайн. Но опять-таки, незаконно использовались мои данные.

В любом случае, кто-то (и этот кто-то представитель одного из банков, кассир или другая какая-то должность, я в этом уверена) осуществил перевод средств на счета в ЕНПФ, незаконно используя мои данные. И реалистичней вырисовывается третья версия. Т.к. получивших заем мошенников несколько, кредит они брали в одном отделении, примерно в одно время (с разницей в несколько дней).

Но в любом случае это только догадки. Чтобы в этом разобраться, я хочу знать когда, сколько и кому перечислила моя компания средств на счета в ЕНПФ. Но не могу. Потому что ЕНПФ такую информацию не предоставляет. Вы можете узнать, сколько вы накопили, от кого пришло и когда. Но вот ваш работодатель такие данные получить не может.

Далее я иду в налоговую, которая сейчас Управление госдоходов. Там же мне советуют взглянуть на свою декларацию. В которой мошенников, разумеется, нет. Да, они у себя там видят, что от меня ушли платежи в ЕНПФ, и по-человечески показали, что вот – да. Есть такое. Но это их база, которую налогоплательщику показывать нельзя. Рекомендовали написать заявление, и пообещали развернуто ответить. Но, они видят только суммы и даты, но не видят имён. И уж тем более тех, кто провел операцию по переводу.

Возвращаюсь в ЕНПФ, объясняю ситуацию. ЕНПФ, конечно же, знает, кто, когда и через какую кассу отправил им деньги. Любая организация знает, кто им, когда и за что платит. Но предоставить эту информацию тоже не может.

Разумеется, я иду в полицию… Завтра. Без имён, сумм, дат, каких-то уведомлений, писем с претензиями к моей компании… без ничего. Просто приду и расскажу о том, чего в принципе быть не может. Удивлю страж порядка. Это я уже понимаю.

Вот такая интересная ситуация. Как бы меня вдруг невзначай не сделали фигурантом уголовного дела. За компанию с мошенниками. Вот так ходишь, работаешь, доверяешь банкам, ЕНПФу кровные каждый месяц отдаешь, а потом и полслова не добьешься.

Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?Айгерим Болат, редактор сайта


Просмотров материала: 3 599

Поделиться материалом


18:09 Сенат сайлауы: Игерілмей қалған "үгіт-насихат ақшасы"... 114 Просмотров

17:59 Детский футбольный клуб на новом спортивном поле создали в... 104 Просмотров

17:50 Дистанционное оказание медуслуг планируют утвердить в... 93 Просмотров

17:42 Кальянная работала во время карантина в Павлодаре... 109 Просмотров

17:40 Карантин: Павлодар облысындағы курорттар жұмысын қайта... 99 Просмотров

17:32 В "Мангистаумунайгазе" прокомментировали информацию о... 140 Просмотров

17:23 Маман банк картасымен қай жерде төлем жасау қауіпті екенін... 128 Просмотров

17:21 Мошенница обманула жителей Караганды на 19,5 млн тенге... 110 Просмотров

17:06 45 миллиард тенгенің қарызы: алматылық әйел сотта жеңіске... 120 Просмотров

16:59 Алматинка выиграла суд против банка, который пытался... 125 Просмотров

16:50 Тәртіпке бағынған құл емес. Полицейлерге тіл тигізіп, ұруға... 198 Просмотров

16:44 Перевод ТЭЦ-2 на газ повысит тарифы в Алматы на 34%... 120 Просмотров

16:37 Елімізде жүргізуші куәлігіне қатысты қызмет саны артты... 136 Просмотров

16:32 Опубликованы итоги выборов депутатов Сената Парламента РК... 102 Просмотров

16:20 Еуразия ұлттық университеті акционерлік қоғам болып өзгерді... 121 Просмотров

16:17 Полицейские заплатили жителю Караганды тысячу тенге за... 83 Просмотров

16:03 «Қазақ тіліндегі 100 жаңа оқулық» жобасы аясында тағы 30... 77 Просмотров

16:01 Водитель погиб в результате столкновения лекгового авто и... 86 Просмотров

15:48 Мужчина утонул, пытаясь спасти своего сына в Балхаше... 124 Просмотров

15:47 Оралда 35 мыңнан аса тұрғын сусыз қалды... 77 Просмотров

15:37 Часть медиков, перенесших КВИ, могут не получить денежную... 87 Просмотров

15:33 Қостанайда жас қызға анайы ұсыныс жасаған ер адам... 339 Просмотров

15:26 Полиция разыскивает мужчину, пристававшего к незнакомой... 86 Просмотров

15:16 Более 35 тысяч жителей остались без воды из-за крупной... 79 Просмотров

15:15 Алматы облысының бас санитар дәрігері тұрғындармен неге... 77 Просмотров

15:03 Қытайда тауық етінен Covid-19 анықталды... 116 Просмотров

15:00 Женщина украла 3600 долларов у знакомой в Туркестанской... 85 Просмотров

14:45 Министрлік балаларды қазақ тілінде сөйлетудің жолын тапты... 86 Просмотров

14:42 Мошенница обещала устроить алматинцев в нефтяную компанию... 67 Просмотров

14:36 Экология министрлігі дизельді қоғамдық көліктерді сатып... 85 Просмотров

14:32 Сын начальника полиции ЗКО управлял машиной без прав... 90 Просмотров

14:20 24-летний парень совершил три преступления за полчаса в... 76 Просмотров

14:19 "Мұнай компаниясына орналастырамын деп уәде берген".... 82 Просмотров

14:06 COVID-ке қарсы ресейлік вакцинаның құны қанша?... 72 Просмотров

14:03 Водитель прокатил друзей на капоте автомобиля в Жамбылской... 77 Просмотров

13:03 Оралда катер басын шауып кеткен әйелдің туыстары депутаттың... 464 Просмотров

12:57 Брату министра Б.Нурымбетова продлили домашний арест... 102 Просмотров

12:45 Когда ТЭЦ-2 и ТЭЦ-3 в Алматы переведут на газ... 99 Просмотров

12:44 «Самұрық-Қазына» қорының Şekerbank-тегі 38 млн доллары... 110 Просмотров

12:35 Нескольким пациентам в Актобе ампутировали ноги из-за... 121 Просмотров





Опрос


«    Август 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31