25 мая 2022 г.

Мы в соц сетях:



Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?

23 ноябрь 2017, 10:13
Не понимаю, как я оставила без должного внимания тот факт, что мое имя фигурирует в афере с банком… Еще в начале года позвонили из так называемого «мошеннического отдела» Евразийского банка. Мол, вот люди у вас работают, пенсионные отчисления у них идут от вашей компании, кредиты взяли и не выплачивают.

И действительно, в базе банка верно указаны мои данные, как работодателя. Видела своими глазами. В информации предоставляемой ЕНПФ-ом банку, все сходится. В налоговой также - от моей компании прошли переводы на пенсионные счета неизвестных мне лиц, полагаю, тех самых заемщиков банка. Примечательно, что их несколько, у них абсолютно разные фамилии, уроженцы разных регионов, и на первый взгляд связи между собой не имеют.

В принципе, мне переживать не о чем. Я с мошенниками не знакома, кредиты не брала, у банка претензий ко мне нет, хожу себе спокойно. Но вот в чем дело. Получается, что неизвестные лица, используя мои данные, незаконно перевели деньги на свои счета в ЕНПФ, и вследствие чего получили займы, тем самым нанесли ущерб банку. Вторая часть этого замысла мне не интересна, это проблемы банка, выдавшего кредиты. А вот перечисление денег в ЕНПФ вызывает много вопросов.

С моей стороны ошибок быть не может. Никаких доверенностей ни на чьё лицо я никогда не выписывала. Бухгалтера не нанимала. Доступа к данным компании, к документам, ко всяким ключам, сертификатам, ЭЦП и прочему нет ни у одного сотрудника или родственника. Ни у кого. Только у меня.

Тут возникают три мысли-предположения.

Первая. Эти люди знают, что я предприниматель. Идут в банк, в любой, либо в Казпочту, где, насколько мне известно, также осуществляют переводы. Предоставляют мои данные и проводят переводы в ЕНПФ. Но, для осуществления операции необходимо мое удостоверение личности, а также мое личное присутствие. Т.к. передача удостоверения личности (опять-таки насколько мне известно) третьим лицам запрещена. Но стоит признаться, что и я сама не раз в банках оплачивала пошлины, налоги физлиц за своих родственников. И про владельца удостоверения личности у меня никто не спрашивал. Поэтому вполне вероятно, и в банке кассир осуществила перевод без меня и без оригинала моего удостоверения личности.

Вторая. Банк ЦентрКредит, в котором я в тот момент обслуживалась в качестве юридического лица, зная о том, что я предприниматель, и «имея на руках» все данные и копии документов, возможно, даже имея доступ к моему интернет-банкингу, незаконно осуществляет перевод. Опять-таки без меня и моего документа, удостоверяющего личность.

Третья. Сотрудники Евразийского банка, выдавшего займы, сами провели эту аферу с переводом в ЕНПФ, через кассу своего банка, выбрав в меня в базе «методом тыка».

Может быть переводы были осуществлены онлайн. Но опять-таки, незаконно использовались мои данные.

В любом случае, кто-то (и этот кто-то представитель одного из банков, кассир или другая какая-то должность, я в этом уверена) осуществил перевод средств на счета в ЕНПФ, незаконно используя мои данные. И реалистичней вырисовывается третья версия. Т.к. получивших заем мошенников несколько, кредит они брали в одном отделении, примерно в одно время (с разницей в несколько дней).

Но в любом случае это только догадки. Чтобы в этом разобраться, я хочу знать когда, сколько и кому перечислила моя компания средств на счета в ЕНПФ. Но не могу. Потому что ЕНПФ такую информацию не предоставляет. Вы можете узнать, сколько вы накопили, от кого пришло и когда. Но вот ваш работодатель такие данные получить не может.

Далее я иду в налоговую, которая сейчас Управление госдоходов. Там же мне советуют взглянуть на свою декларацию. В которой мошенников, разумеется, нет. Да, они у себя там видят, что от меня ушли платежи в ЕНПФ, и по-человечески показали, что вот – да. Есть такое. Но это их база, которую налогоплательщику показывать нельзя. Рекомендовали написать заявление, и пообещали развернуто ответить. Но, они видят только суммы и даты, но не видят имён. И уж тем более тех, кто провел операцию по переводу.

Возвращаюсь в ЕНПФ, объясняю ситуацию. ЕНПФ, конечно же, знает, кто, когда и через какую кассу отправил им деньги. Любая организация знает, кто им, когда и за что платит. Но предоставить эту информацию тоже не может.

Разумеется, я иду в полицию… Завтра. Без имён, сумм, дат, каких-то уведомлений, писем с претензиями к моей компании… без ничего. Просто приду и расскажу о том, чего в принципе быть не может. Удивлю страж порядка. Это я уже понимаю.

Вот такая интересная ситуация. Как бы меня вдруг невзначай не сделали фигурантом уголовного дела. За компанию с мошенниками. Вот так ходишь, работаешь, доверяешь банкам, ЕНПФу кровные каждый месяц отдаешь, а потом и полслова не добьешься.

Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?Айгерим Болат, редактор сайта


Просмотров материала: 4 076

Поделиться материалом


17:24 Токаев направил телеграмму соболезнования Байдену... 32 Просмотров

16:19 Январские события: Четверо мужчин осуждены в Алматы... 92 Просмотров

15:51 Еліміздегі реформалар шетелдік инвесторларға үлкен... 110 Просмотров

15:39 Ни одно из масштабных решений государства не было... 96 Просмотров

15:27 Қазақстан әуе компаниялары жолаушыларды «қара тізімге» өз... 106 Просмотров

14:58 Қазақстанда студенттерге арналған қосымша грант түрі пайда... 112 Просмотров

14:56 Қазақстанда 16 млн га жайылым жер тапшы – вице-министр... 106 Просмотров

14:54 Алматы облысында автокөлік жер үйдің шатырына құлады – фото... 108 Просмотров

14:46 Экономика министрі Қазақстанның мемлекеттік қарызы туралы... 171 Просмотров

14:33 Үсік шалады: 26-28 мамырға арналған ауа райы болжамы... 82 Просмотров

14:09 Штраф за каждый час задержки рейса будут платить... 101 Просмотров

14:09 Бүгінде елімізде 83 университет, 16 академия, 12 институт... 93 Просмотров

14:06 Жеңілдетілген автонесие: қазақстандықтардың бес мыңнан... 100 Просмотров

13:34 "Комфортным" назвал размер госдолга Казахстана министр... 105 Просмотров

13:24 Не доставили стулья и парты: Школа в Алматинской области 4... 124 Просмотров

13:08 В Казахстане сократилось производство азотных удобрений... 117 Просмотров

12:59 Алакөл түбінен бір центнер темір мен тор шығарылды... 115 Просмотров

12:57 Всего один казахстанский вуз попал в рейтинг топовых... 122 Просмотров

12:46 Қалқанша безі күні: маңызды гормондар шығаратын органның... 142 Просмотров

12:22 25 мамыр – дүниежүзінде жоғалған балалар күні... 117 Просмотров

12:07 Көкшетауда мектептен табылған жарылғыш затты оқушы қыз... 804 Просмотров

11:54 Бивни мамонтов на миллиард тенге хотели вывезти из... 105 Просмотров

11:45 Алаяқ полицей екенін айтып, адамдарға кредит рәсімдеген... 102 Просмотров

11:38 Елорданың көші-қон қызметі жұмыспен қамту басқармасына... 112 Просмотров

11:35 Соңғы қоңырау. Аймағамбетов оқушыларды құттықтады... 139 Просмотров

11:32 Найденное в кокшетауской школе взрывное устройство... 105 Просмотров

11:14 Министрлік аусылға қатысты ақпарат берді... 117 Просмотров

11:07 Задержанный в феврале замакима Мангистауской области вышел... 102 Просмотров

11:01 Мәжілісмендер қаржы пирамидалар қызметіне қарсы заң жобасын... 101 Просмотров

10:43 Гиннесс кітабына енуі мүмкін: елордада бір мезетте мыңнан... 135 Просмотров

10:37 300 млн теңгенің мемлекеттік мүлкін туыстарына таратқан... 128 Просмотров

10:24 Пять гособъектов раздал родственникам чиновник в Таразе... 95 Просмотров

10:23 Ешкі сүтінің балаларға пайдасы мен зияны қандай... 284 Просмотров

10:06 Еліміздің бірқатар аумағында ауа райы жауын-шашынсыз болады... 131 Просмотров

10:04 Санкциядан қорыққан қазақстандық банктер ресейліктерге... 110 Просмотров

09:59 Қостанайдағы дәмханада жасырын казино жұмыс істеген... 110 Просмотров

09:45 Ақпанда қамауға алынған Маңғыстау облысы әкімінің... 109 Просмотров

09:26 Тбилисидегі қазақстандық әйелдің өлімі: іс суицид... 107 Просмотров

09:06 Атырау облысында жасөспірім аяусыз соққыға жығылды... 183 Просмотров

09:02 Ақмола дәрігерлері 570 грамм салмақпен шала туған нәрестені... 114 Просмотров





Опрос


«    Май 2022    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031