Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?

Не понимаю, как я оставила без должного внимания тот факт, что мое имя фигурирует в афере с банком… Еще в начале года позвонили из так называемого «мошеннического отдела» Евразийского банка. Мол, вот люди у вас работают, пенсионные отчисления у них идут от вашей компании, кредиты взяли и не выплачивают.

И действительно, в базе банка верно указаны мои данные, как работодателя. Видела своими глазами. В информации предоставляемой ЕНПФ-ом банку, все сходится. В налоговой также - от моей компании прошли переводы на пенсионные счета неизвестных мне лиц, полагаю, тех самых заемщиков банка. Примечательно, что их несколько, у них абсолютно разные фамилии, уроженцы разных регионов, и на первый взгляд связи между собой не имеют.

В принципе, мне переживать не о чем. Я с мошенниками не знакома, кредиты не брала, у банка претензий ко мне нет, хожу себе спокойно. Но вот в чем дело. Получается, что неизвестные лица, используя мои данные, незаконно перевели деньги на свои счета в ЕНПФ, и вследствие чего получили займы, тем самым нанесли ущерб банку. Вторая часть этого замысла мне не интересна, это проблемы банка, выдавшего кредиты. А вот перечисление денег в ЕНПФ вызывает много вопросов.

С моей стороны ошибок быть не может. Никаких доверенностей ни на чьё лицо я никогда не выписывала. Бухгалтера не нанимала. Доступа к данным компании, к документам, ко всяким ключам, сертификатам, ЭЦП и прочему нет ни у одного сотрудника или родственника. Ни у кого. Только у меня.

Тут возникают три мысли-предположения.

Первая. Эти люди знают, что я предприниматель. Идут в банк, в любой, либо в Казпочту, где, насколько мне известно, также осуществляют переводы. Предоставляют мои данные и проводят переводы в ЕНПФ. Но, для осуществления операции необходимо мое удостоверение личности, а также мое личное присутствие. Т.к. передача удостоверения личности (опять-таки насколько мне известно) третьим лицам запрещена. Но стоит признаться, что и я сама не раз в банках оплачивала пошлины, налоги физлиц за своих родственников. И про владельца удостоверения личности у меня никто не спрашивал. Поэтому вполне вероятно, и в банке кассир осуществила перевод без меня и без оригинала моего удостоверения личности.

Вторая. Банк ЦентрКредит, в котором я в тот момент обслуживалась в качестве юридического лица, зная о том, что я предприниматель, и «имея на руках» все данные и копии документов, возможно, даже имея доступ к моему интернет-банкингу, незаконно осуществляет перевод. Опять-таки без меня и моего документа, удостоверяющего личность.

Третья. Сотрудники Евразийского банка, выдавшего займы, сами провели эту аферу с переводом в ЕНПФ, через кассу своего банка, выбрав в меня в базе «методом тыка».

Может быть переводы были осуществлены онлайн. Но опять-таки, незаконно использовались мои данные.

В любом случае, кто-то (и этот кто-то представитель одного из банков, кассир или другая какая-то должность, я в этом уверена) осуществил перевод средств на счета в ЕНПФ, незаконно используя мои данные. И реалистичней вырисовывается третья версия. Т.к. получивших заем мошенников несколько, кредит они брали в одном отделении, примерно в одно время (с разницей в несколько дней).

Но в любом случае это только догадки. Чтобы в этом разобраться, я хочу знать когда, сколько и кому перечислила моя компания средств на счета в ЕНПФ. Но не могу. Потому что ЕНПФ такую информацию не предоставляет. Вы можете узнать, сколько вы накопили, от кого пришло и когда. Но вот ваш работодатель такие данные получить не может.

Далее я иду в налоговую, которая сейчас Управление госдоходов. Там же мне советуют взглянуть на свою декларацию. В которой мошенников, разумеется, нет. Да, они у себя там видят, что от меня ушли платежи в ЕНПФ, и по-человечески показали, что вот – да. Есть такое. Но это их база, которую налогоплательщику показывать нельзя. Рекомендовали написать заявление, и пообещали развернуто ответить. Но, они видят только суммы и даты, но не видят имён. И уж тем более тех, кто провел операцию по переводу.

Возвращаюсь в ЕНПФ, объясняю ситуацию. ЕНПФ, конечно же, знает, кто, когда и через какую кассу отправил им деньги. Любая организация знает, кто им, когда и за что платит. Но предоставить эту информацию тоже не может.

Разумеется, я иду в полицию… Завтра. Без имён, сумм, дат, каких-то уведомлений, писем с претензиями к моей компании… без ничего. Просто приду и расскажу о том, чего в принципе быть не может. Удивлю страж порядка. Это я уже понимаю.

Вот такая интересная ситуация. Как бы меня вдруг невзначай не сделали фигурантом уголовного дела. За компанию с мошенниками. Вот так ходишь, работаешь, доверяешь банкам, ЕНПФу кровные каждый месяц отдаешь, а потом и полслова не добьешься.

Рейтинг	Регион	Аким
219022	Алматинская область
146708	Туркестанская область
108999	Восточно-Казахстанская область

Рейтинг	Регион	Аким
339	Алматинская область
195	Туркестанская область
180	Северо-Казахстанская область

« Апрель 2024 »
Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
29	30

Мы в соц сетях:

Невольный участник аферы. Или кто "лохует" предпринимателя?

Поделиться материалом

Другие материалы по теме

По читаемости

По материалам